Как вы знаете сейчас идет массовая блокировка карты по ФЗ-161 и ФЗ-115, отсюда мой вопрос. Только просьба дать ответ тем, кто реально знает. Приведу несколько теоретических примеров. Допустим у кого-то есть свой Тик Ток, и данный человек при публикации видео, ставит там свои реквизиты для того, чтобы его поддержали донатами. Судя по практике, за такое банки могут кинуть ФЗ-161 хотя по закону не имеют права (я так думаю, ведь донаты это добровольные пожертвования) Или вторя ситуация, человек Фрилансер, но у него допустим нет не самозанятости, ни ИП. Т.е. просто сидит чел, и допустим монтирует видео блогерам, или создает интернет сайты, и за свою работу получает деньги на карту. Вот 2 примера, по этим примерам есть несколько вопросов, как сделать так, чтобы тебя не заблокировали по ФЗ-161, или как минимум минимизировать данный риск. Я собрал информацию, что можно тем кто отправляет деньги, чтобы они писали допустив в комментарии письма "Добровольное пожертвование" или "Добровольное безвозмездное пожертвование физическому лицу в рамках личных расчётов" Что-то в этом роде. В общем нужна информация от тех кто знает, как это правильно сделать. Буду благодарен.
Установить приложение
Как установить приложение на iOS
Посмотрите видео ниже, чтобы узнать, как установить наш сайт в виде веб-приложения на главном экране.
Примечание: Эта функция может быть недоступна в некоторых браузерах.
Вы используете устаревший браузер. Этот и другие сайты могут отображаться в нём некорректно.
Вам необходимо обновить браузер или попробовать использовать другой.
Вам необходимо обновить браузер или попробовать использовать другой.
К
катрен
Guest
Чтобы по 161-фз не накрыли, ненужно получить деньги из неизвестных источников, либо криптобирж, и прочий черный нал. Если перевод от обычного человека, то ничего не будет, но этот человек может смошенничать и попросить банк вернуть деньги, мол мошенник уговорил перевести ему, и тогда 161 на карту наложат, и снимут, когда получатель даст согласие на возврат платежа отправителю.Как вы знаете сейчас идет массовая блокировка карты по ФЗ-161 и ФЗ-115, отсюда мой вопрос. Только просьба дать ответ тем, кто реально знает. Приведу несколько теоретических примеров. Допустим у кого-то есть свой Тик Ток, и данный человек при публикации видео, ставит там свои реквизиты для того, чтобы его поддержали донатами. Судя по практике, за такое банки могут кинуть ФЗ-161 хотя по закону не имеют права (я так думаю, ведь донаты это добровольные пожертвования) Или вторя ситуация, человек Фрилансер, но у него допустим нет не самозанятости, ни ИП. Т.е. просто сидит чел, и допустим монтирует видео блогерам, или создает интернет сайты, и за свою работу получает деньги на карту. Вот 2 примера, по этим примерам есть несколько вопросов, как сделать так, чтобы тебя не заблокировали по ФЗ-161, или как минимум минимизировать данный риск. Я собрал информацию, что можно тем кто отправляет деньги, чтобы они писали допустив в комментарии письма "Добровольное пожертвование" или "Добровольное безвозмездное пожертвование физическому лицу в рамках личных расчётов" Что-то в этом роде. В общем нужна информация от тех кто знает, как это правильно сделать. Буду благодарен.
Я и говорю про обычные переводы от обычных людей, никаких криптобирж и подобного. По поводу того, что человек может смошенничать, я тоже понимаю, и именно поэтому спрашиваю, как избежать подобной последствий от подобной жалобы, как доказать банку, что перевод от человека был добровольный. Опять же выше я указал, что есть вариант оставлять комментарий к платежу, и конечно же сохранять все чеки. Просто объясню ситуацию. 6 дней назад у меня заблокировалась карта банка МТС Деньги сначала они написали что по 115 фз, потом пришла смс от МТС Банка (клиентом которого я не являюсь) а как утверждает МТС это два юридически разных банка, они на меня повесили 161 ст.9 11.6 11.7, и потом в течении двух дней отлетели Альфа банк и Яндекс Пэй тоже по 161 но ст 11.6. Я подал заявление в ЦБ и МВД, но пока жду ответ начал проводить свое расследование (повторюсь криптой не занимаюсь, p2p тоже, переводы личные) чеки на все переводы на все банки за последние 3 месяца у меня есть. Теперь к сути, как можно было обратить внимание по пункту 11.7 (это МВД если что) меня заблокировал МТС, но на МТС у меня было всего 5 входящих переводов, все чеки также есть, я за 2 дня нашел контакты всех пятерых, связался с ними и спросил, вы кидали мне жалобу на перевод, все ответили, что претензий не имеют, и готовы дать показания. Не знаю какие показания нужны банку, аудио, видео. Поэтому итог, меня заблокировали за обычные переводы. И именно поэтому я задал такой вопрос. Как в дальнейшем что-то доказывать банку, если для него чеков в формате pdf. уже не хватает. Ведь этот закон сломан, так можно перевести сейчас по 10 рублей всем блогерам, или еще кому-то и подать жалобу, это ведь бред. Но на МТС даже жалоб не былоЧтобы по 161-фз не накрыли, ненужно получить деньги из неизвестных источников, либо криптобирж, и прочий черный нал. Если перевод от обычного человека, то ничего не будет, но этот человек может смошенничать и попросить банк вернуть деньги, мол мошенник уговорил перевести ему, и тогда 161 на карту наложат, и снимут, когда получатель даст согласие на возврат платежа отправителю.
К
катрен
Guest
МТС часто блочит, так как через его МТС деньги электронный кошелек частые отмывы и мошеннические переводя, если переводить как пожертвование, то должен быть заключен договор жертвования. Чтобы меньше все отлетало, быть зареганым хотя бы самозанятым, так надежнее и безопаснее (тем более если блогер и фрилансер), меньше блокировок, так как официальность дохода проще доказать. А так без этого, это просто тупо обнал идет, много входящих переводов от различных физических лиц в определенный период времени без уплаты налогов, ред флаг. Ждите ответ от МВД, что ваш счет и данные нигде не использовались для криминала. Нет другого надежного способа как себя обезопасить от блокировок, как легализация. А так вы не получаете доход официальный, и вам еще какие то левые платежи идут, небось еще и транзитом.
Мои данные не использовались для криминала, и нет никаких транзитов. И вы мне написали, то что я и так понимаю. Но мой вопрос был в другом.МТС часто блочит, так как через его МТС деньги электронный кошелек частые отмывы и мошеннические переводя, если переводить как пожертвование, то должен быть заключен договор жертвования. Чтобы меньше все отлетало, быть зареганым хотя бы самозанятым, так надежнее и безопаснее (тем более если блогер и фрилансер), меньше блокировок, так как официальность дохода проще доказать. А так без этого, это просто тупо обнал идет, много входящих переводов от различных физических лиц в определенный период времени без уплаты налогов, ред флаг. Ждите ответ от МВД, что ваш счет и данные нигде не использовались для криминала. Нет другого надежного способа как себя обезопасить от блокировок, как легализация. А так вы не получаете доход официальный, и вам еще какие то левые платежи идут, небось еще и транзитом.
В
В80
Guest
Скорее всего, проблема не в вас, а в одном их тех, кому вы переводили, он/они подозрительные. Либо в вас, если в за короткий срок сделали много переводов. Так только организации с документ. оборотом могут делать. Банки МТС Альфа и тд ни при чем, их обязывает фин контроль, к сожалению. Если реально такая ситуация, нужна помощь юриста.Я и говорю про обычные переводы от обычных людей, никаких криптобирж и подобного. По поводу того, что человек может смошенничать, я тоже понимаю, и именно поэтому спрашиваю, как избежать подобной последствий от подобной жалобы, как доказать банку, что перевод от человека был добровольный. Опять же выше я указал, что есть вариант оставлять комментарий к платежу, и конечно же сохранять все чеки. Просто объясню ситуацию. 6 дней назад у меня заблокировалась карта банка МТС Деньги сначала они написали что по 115 фз, потом пришла смс от МТС Банка (клиентом которого я не являюсь) а как утверждает МТС это два юридически разных банка, они на меня повесили 161 ст.9 11.6 11.7, и потом в течении двух дней отлетели Альфа банк и Яндекс Пэй тоже по 161 но ст 11.6. Я подал заявление в ЦБ и МВД, но пока жду ответ начал проводить свое расследование (повторюсь криптой не занимаюсь, p2p тоже, переводы личные) чеки на все переводы на все банки за последние 3 месяца у меня есть. Теперь к сути, как можно было обратить внимание по пункту 11.7 (это МВД если что) меня заблокировал МТС, но на МТС у меня было всего 5 входящих переводов, все чеки также есть, я за 2 дня нашел контакты всех пятерых, связался с ними и спросил, вы кидали мне жалобу на перевод, все ответили, что претензий не имеют, и готовы дать показания. Не знаю какие показания нужны банку, аудио, видео. Поэтому итог, меня заблокировали за обычные переводы. И именно поэтому я задал такой вопрос. Как в дальнейшем что-то доказывать банку, если для него чеков в формате pdf. уже не хватает. Ведь этот закон сломан, так можно перевести сейчас по 10 рублей всем блогерам, или еще кому-то и подать жалобу, это ведь бред. Но на МТС даже жалоб не было
Да зачем мне юрист? Если есть все процедуры, пишется заявление в ЦБ, от ЦБ узнаешь кто инициатор, и решаешь вопрос. Мой вопрос был не в том, что мне делать. А как на время решить вопрос того, чтобы банк не блокировал карту, по каждому чиху. Понятно дело, что я когда со всем разберусь, я оформлю самозанятого, и прочее. Но мне сейчас нужен совет, ка можно получать, личные платежи, от разных людей и не опасаться блокировки.Скорее всего, проблема не в вас, а в одном их тех, кому вы переводили, он/они подозрительные. Либо в вас, если в за короткий срок сделали много переводов. Так только организации с документ. оборотом могут делать. Банки МТС Альфа и тд ни при чем, их обязывает фин контроль, к сожалению. Если реально такая ситуация, нужна помощь юриста.
Без Криминала!Скорее всего, проблема не в вас, а в одном их тех, кому вы переводили, он/они подозрительные. Либо в вас, если в за короткий срок сделали много переводов. Так только организации с документ. оборотом могут делать. Банки МТС Альфа и тд ни при чем, их обязывает фин контроль, к сожалению. Если реально такая ситуация, нужна помощь юриста.
К
катрен
Guest
Никак, щас за этим блядуд очень пристально сильно, считают дропом и тп, и если один раз попали, то так буду на карандаше вас держать системы. Только официал после решения проблемы, ну или принимать криптойДа зачем мне юрист? Если есть все процедуры, пишется заявление в ЦБ, от ЦБ узнаешь кто инициатор, и решаешь вопрос. Мой вопрос был не в том, что мне делать. А как на время решить вопрос того, чтобы банк не блокировал карту, по каждому чиху. Понятно дело, что я когда со всем разберусь, я оформлю самозанятого, и прочее. Но мне сейчас нужен совет, ка можно получать, личные платежи, от разных людей и не опасаться блокировки.
Нет, криптой еще опасней, я уже начитался. Хорошо, а если делать так, сохранять все скриншоты, ну допустим я как фрилансер сделал работу, отписался клиенту, он подтвердил что все хорошо, оплатил, и скинул чек pdf. Т.е. я сохраняю у себя на каждую такую работу, скриншот переписки и чек.Никак, щас за этим блядуд очень пристально сильно, считают дропом и тп, и если один раз попали, то так буду на карандаше вас держать системы. Только официал после решения проблемы, ну или принимать криптой
К
катрен
Guest
не канает такое, все что не прошло через налоговую, не принимают. если не обходить налоги, то как вариант иметь открытую самозанятость, и когда прижали, там можно чеки делать задним числомНет, криптой еще опасней, я уже начитался. Хорошо, а если делать так, сохранять все скриншоты, ну допустим я как фрилансер сделал работу, отписался клиенту, он подтвердил что все хорошо, оплатил, и скинул чек pdf. Т.е. я сохраняю у себя на каждую такую работу, скриншот переписки и чек.
Хорошо, если самозанятость. Мне приходят деньги переводом, я за каждый перевод на карту отдаю налог? Или как там работает?не канает такое, все что не прошло через налоговую, не принимают. если не обходить налоги, то как вариант иметь открытую самозанятость, и когда прижали, там можно чеки делать задним числом
Просто переводы ведь личные все равно существуют в нашей действительности, друг скинул долг, сестра на подарок деньги отправила.Хорошо, если самозанятость. Мне приходят деньги переводом, я за каждый перевод на карту отдаю налог? Или как там работает?
К
катрен
Guest
Указываете только доход, который реально доход от оказания услуг.Просто переводы ведь личные все равно существуют в нашей действительности, друг скинул долг, сестра на подарок деньги отправила.
Ок, а как доказать, что это оказанная услуга, если я как фрилансер, никаких документов с клиентом не подписываю.Указываете только доход, который реально доход от оказания услуг.
Поделиться: